國發會:TISA助民眾累積退休資本 降低投資詐騙風險中央社記者潘姿羽台北26日電 (2025-06-26 16:43:01)

金管會今天於國發會委員會議提報「具台灣特色之個人投資儲蓄專戶(TISA)」,國發會認為,台灣邁入超高齡社會,TISA帳戶有助於引導民眾累積退休資本,強化社會安全網,而且提升全民金融素養的同時,也可降低投資詐騙風險。

「具台灣特色之個人投資儲蓄專戶」(Taiwan Individual Saving Account,TISA)目的是在勞保、勞退以外,建構退休準備的第3支柱。

根據金管會規劃,未來TISA將分2階段推動,首階段由金管會協調台灣集中保管結算所股份有限公司,協助民眾進行專戶建立與管理,在一定額度內,由參與計畫的資產管理業者讓利,透過設計發行經理費率及手續費率優惠方案為誘因,鼓勵民眾開立TISA帳戶;第2階段,金管會將持續積極與財政部溝通,爭取新增稅賦優惠誘因。

至於民眾可到哪些基金銷售機構開設TISA帳戶、基金檔數等,根據金管會日前說法,集保規劃6月30日公布具體方案,預計7月上線,讓民眾開設TISA帳戶投資基金。

國發會今天發布新聞稿指出,希望透過TISA,引導民眾進行中長期、紀律性的自主投資,協助個人累積退休資本,提升資產管理能力與財務韌性,特別針對年輕及中壯年群體,提供可行且具誘因的退休準備選項。

國發會主委劉鏡清表示,台灣邁入超高齡社會,退休財務準備的挑戰日益嚴峻,TISA將改變個人投資僅侷限於儲蓄或短期資產配置的現況,引導民眾更早開始進行有紀律的中長期投資,為退休生活預作準備,同時降低對政府退休制度的依賴,強化整體社會安全網。

劉鏡清進一步指出,TISA制度也有助提升全民金融素養與風險意識,降低投資詐騙風險,同時為國內資本市場挹注穩定資金,活絡資本市場與帶動金融產業的發展。

為支持TISA政策落實,國發會表示,後續將請金管會協同相關機關積極完善配套獎勵措施,以完備TISA制度架構,鼓勵民眾踴躍參與,落實普惠金融精神,強化全民退休保障體系,邁向高齡社會財務永續目標。
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