財管2.0浪潮 公股銀搶進億元高資產商機中央社記者呂晏慈台北16日電 (2025-11-16 09:48:43)

金管會打造台灣成為亞洲資產管理中心,金融業爭搶億元級富豪生意,公股銀也不落人後,除了已開辦財管2.0業務的5家銀行,台銀、土銀、台企銀均展現強烈企圖心,規劃向金管會申請核准開辦相關業務。

公股銀積極衝刺財富管理業務,自金管會2020年8月7日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」以來,已有兆豐銀、一銀、合庫銀、華南銀、彰銀等5家獲准辦理財管2.0業務;高雄資產管理專區(高雄專區)今年7月啟動後,合庫銀、一銀、華南銀、兆豐銀紛紛進駐,優先聚焦專區試辦業務項目。

合庫銀透露,受惠於主管機關鬆綁商品及程序法規,近年高資產客戶數逐年增加,截至今年10月,高資產客戶數已逾1700戶,高資產客戶管理資產規模(AUM)逾新台幣2200億元。年底將陸續上架未具證券投信基金性質的境外基金、高保障壽險商品、保費融資服務、保單融資服務等高階財管商品。

一銀說明,今年進駐高雄專區後,推出基金質借貸款成數不受5成上限限制、未具證性質的境外基金、家族辦公室與跨境金融服務等服務,進一步吸引高資產客戶申請加入,10月底整體高資產客戶數突破2700戶,前10月理財業務較去年同期呈雙位數成長、創歷年新高,而9月AUM近2700億元,較去年底成長近2成。

華南銀表示,截至10月底,高資產客戶數已逾2000戶,同時AUM超過1700億元,前10月財富管理業務淨手續費收入較去年同期成長幅度逾2成,近期規劃推出境外私募基金,為高資產客戶打造多元投資新選擇。

作為2020年首批取得財管2.0執照的銀行,兆豐銀提及,因應亞洲資產管理中心業務開展,考量投資市場現況及客戶資產配置需求,將規劃私募信貸基金及新台幣結構債等金融商品,以滿足客戶多元化投資需求。

除此之外,今年10月底甫開辦財管2.0業務的彰銀,目前也正準備遞件申請進駐高雄專區。彰銀指出,其高資產客戶約600名,AUM約有千億元以上水準,財富管理業務淨手續費收入較去年同期成長達1成以上。

同時,台銀、土銀、台企銀也急起直追,台銀目前擁有超過1000多戶高資產客戶,正辦理申辦財管2.0業務作業,並規劃進駐高雄專區試辦業務,待符合申請資格條件後,將儘速向金管會申辦。

土銀表示,高資產客戶數約400餘戶,平均每位高資產客戶的資產規模約2.75億元,總資產規模約1100億元,預計明年第1季申辦財管2.0業務,初期將以「多元投資選擇」與「專業化資產配置」為主軸,提供符合高資產客戶需求的專屬商品與服務。

台企銀強調,長期以配合政府政策為業務推展重點,尤其在扶植中小企業不遺餘力,而中小企業面臨二代接班狀況,面對豐沛客源及客戶金融服務需求,將籌備申辦高資產業務相關計劃及工作事項,並以進駐高雄專區為首要目標,力拚客戶人數及資產管理規模逐年複合式成長。
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