【記者柯安聰台北報導】「鉅亨買基金」2024年管理總資產規模再創新高，其中資產千萬級以上的高資產客戶數激增42%，是規模不斷創高的關鍵動能。至於高資產客戶的資金都配置在哪類型基金？「鉅亨買基金」表示，高資產客戶對配息型及累積型基金同樣偏好，其中約有84%的高資產客戶持有股票型基金，最青睞資訊科技、台灣股票及美國股票型基金。
「鉅亨買基金」統計至去年底，該平台存量超過500萬台幣的高資產客戶的投資偏好，發現高資產客戶對累積型與配息型基金的偏好不分伯仲，反映出對現金流與資本成長同樣重視。
以高資產客戶偏好的前10大配息型基金來看，仍以平衡型基金及能提供較高配息的新興市場債券基金居多，另外也出現2檔股票型基金，呼應市場對股票型基金配息級別的關注；至於高資產客戶偏好的前10大累積型基金，則以資訊科技、台灣股票與美國股票為主，其中投資台灣股票為主的基金即占7席，顯示高資產客戶對於台股潛力的信心。
從資產類型統計，約84%大戶持有股票型基金，其次是平衡型基金約69%，而債券型基金則吸引約61%的大戶。值得注意的是，高資產客戶偏愛的前10大股票型基金與前10大累積型基金的排名順序完全相同，在累積資本的選擇標的上，同樣對資訊科技、台灣股票和美國股票型基金更有信心。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，平台的高資產客戶40歲至60歲的人數最多，佔比超過8成，這類壯年世代除了開始有為未來退休生活打造現金流的需求外，對資本利得成長的追求態度也比想像中積極。而股票型基金一直是平台銷售的大宗，除了更能掌握市場的成長紅利，壯大資產的優勢，國人偏好的領息需求，其實也可以藉股票型基金配息級別做到。
鉅亨買基金投資研究部說，從基金排名的角度來看，理柏台灣分類中平均10年年化含息報酬率的前10名中，股票型基金佔據絕大多數，且前5名基金類型與上述高資產客群的偏愛標的也不謀而合。排名最高的是台灣資訊科技股，年化含息報酬率達14.8%，其次是資訊科技股的14.1%與台灣小型公司股的13.3%；台灣股票為13%、北美股票為10.1%。（自立電子報2025/2/19）
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