統一投信推出多重資產基金！3情境機動投資 1萬元就能入手 (2025-03-04 11:29:31)

股市近期震盪修正，投資難度大增，股債配置的多重資產佈局，成為資金避風港選擇。以主動式投資聞名的統一投信，也將推出統一優選低波多重資產基金，投資策略鎖定台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF及台股高息股，將根據總經環境及市場變化，靈活調整投資配置，喊出要為投資人打造能攻善守的機動戰隊。

統一投信表示，短線市場不確定性高，可能面臨較大波動，為了最佳化報酬風險比，統一優選低波多重資產基金初期將採取333中性配置，也就是高息股35%、可轉債30%、債券35%。

其中，債券部位將以短期非投資等級債為主，中長天期投資等級債為輔。隨著景氣及市場監控指標變化，這檔基金將靈活調整投資組合，達到最適資產配置。

假設景氣平穏向上，出現第2種情境時，統一優選低波多重資產基金預計採取積極配置，將高息股的投資比例提升至50%，也是投資組合的主要動能；而30%的可轉債部位，在選擇權價值提高的情況下，可轉債價格也會隨之上漲。

另一頭，將債券部位降至20%，並以收益率相對高的短天期非投資等級債及新興市場債，作為債券布局重點。

如果景氣趨緩時，來到第3種情境，統一優選低波多重資產基金則是著重防守能力，預計將調升債券部位至50%，並以風險抵禦能力較強的長天期投資等級債及公債，作為資產護城河。

而占投資組合30%的可轉債，價格也會在債券面額的保護下相對抗跌；同時，將高息股的投資比例降至20%。

這檔基金發行價10元，換句話說，每張只要1萬元即可入手，預計3/10～3/14募集繳款，同時提供累積型與月配型級別，投資人可依需求選擇。

近期金融市場變化快速，法人建議，無法時刻盯盤的投資人，不妨利用多重資產基金，讓專業投研團隊替自己把關。