過年前為自己加碼年終獎金 這檔月配投等債ETF年化配息率居冠 (2025-01-08 09:00:00)

存債族想為自己增加年終獎金，買進將在1月中除息的債券ETF，會是個不錯的選擇。觀察各家投信業者配息公告，有多檔債券ETF配息相當「香」，前幾名都有6%以上的年化配息率。進一步觀察這些債券ETF，可發現大多屬於投資等級債券ETF，其中月配型債券ETF以中信ESG投資級債（00883B）的年化配息率6.32%最高。值得一提的是，配息率較高的投等債ETF，大多也是ESG債券。

「每一次的消費，都在為你想要的世界投票」，投資也不外如是。近年「ESG投資」蔚為風潮，顯示越來越多投資人在追求投資收益時，也會關注自身居住的環境永續；而隨著如碳費制度的上路，企業積極減碳作為，將來也會反映在獲利上，顯示投資人投資重視ESG的企業，未來也會獲得較佳的回報。因此主打ESG的股、債ETF也因運而生。

台灣自今年起實施碳費制度，並於2026年正式收費，顯示減碳對企業而言不再只是口號，而是必須持續落實，且預計2030年碳費價格將調漲，屆時減碳能力對於財務報表的影響將更加明顯。在此情況下，法人建議，投資人可布局聚焦ESG、低碳選股因子的ETF，掌握相關商機。

隨著通膨持續降溫、聯準會暫停升息，美國經濟展現軟著陸跡象，投資級債券市場正迎來難得的布局良機。法人指出，近期整體投資級債券與美國長天期公債利差已降至100個基點以下，創下4個月以來新低，顯示投資人對經濟前景展現高度信心。

就以本次年化配息率達6.32%的中信ESG投資級債（00883B）為例，根據中國信託投信官網說明，00883B追蹤Bloomberg MSCI美國企業ESG永續投資級債券指數，專注投資於BBB-信評以上的優質企業債券，採月配息機制，並結合ESG永續投資概念。進一步觀察主要成分債，包含美國通訊巨擘Charter通信公司（CHTR）、無線網路營運商T-Mobile（TMUS），以及聯合健康集團（UNH），廣泛布局不同產業，可望降低長期投資風險。

再者，從投資人最關心的配息狀況來看，00883B從發行至今配息率逐年提升，年化殖利率從2021年約2.5%，來到去年的5%以上。且為因應投資人對於現金流規劃的需求，00883B自去年7月起從季配息改為月配息，並實施收益平準金機制，可增添其配息的穩定性，提供投資人相對穩定的配息來源。

理財專家表示，目前美國經濟基本面持續展現韌性，包括就業市場維持穩健，失業率處於低檔、GDP呈現溫和但穩定成長，企業財務體質良好，違約風險可控等。00883B採取中期存續期間策略，在當前市場環境下具備最適風險收益配置，建議投資人可透過定期定額方式進場，在兼顧ESG永續投資時，也把握投資級債券市場可能出現的中長期漲勢。此外，本月有多檔債券ETF的除息日都在 1月17日，投資人若想年前領到債息紅包，可別錯過1月16日的最後買進日。

首圖/unsplash

*任何投資都有其風險，投資人應謹慎評估，並承擔風險及自負盈虧