機器人理財規模破112億 國泰世華登銀行業之冠 (2025-03-07 04:42:20)


隨著數位金融服務的興起,俗稱機器人理財的智能投顧業務持續在台灣市場擴張,並獲得更多投資人青睞。根據金管會最新統計,截至去(2024)年底,機器人理財業務累積資產規模達112.03億元,年增43.78%,突破百億大關,累積客戶數逾21萬人,創下歷史新高。

國內於2018年起,開辦機器人理財業務,截至前(2023)年底,機器人理財的資產規模僅有77.92億元,但去年1年內就大增近33億元,增幅是該項業務開辦6年來增幅最大的1年,顯示自動化投顧服務的市場需求正加速擴展。

除了金額飆升,投資人數同樣顯著成長。前年底,運用機器人理財的人數為17.5萬人,到去年底已超過21萬人,年升逾3.5萬人,為近4年來升幅最高的1年。市場分析,這波熱潮與投資人預期美國聯準會(Fed)降息有關,許多投資者透過機器人理財投入美債基金,以求穩健增值。

目前國內共有17家業者開辦機器人理財服務,當中以銀行機構的業務量最大,占比最高。資料顯示,規模前3大銀行依序為國泰世華,管理規模達23.34億元,市占率達20.83%;第2名為第一銀行18.01億元,市占率16.08%;第3名為兆豐銀行13.49億元,市占為12.04%。此3家銀行合計占比超過49%,可見大型銀行的品牌信賴度及資源優勢,在機器人理財市場中已占有一席之地。

與銀行相比,投信公司在機器人理財市場的占比相對較小。根據金管會統計,資產規模前3大投信業者,分別為復華投信2.96億元,市占率2.64%;野村投信2.45億元,市占2.19%;群益投信0.24億元,市占0.21%。雖然投信業者市場占比遠低於銀行,但仍在機器人理財市場中扮演重要角色,特別是在基金投資的自動化配置方面。

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