年關將近 詐騙案件激增！HOYA BIT創辦人暨執行長彭云嫻：投資人不可不知這五大加密貨幣詐騙類型Knowing新聞 (2025-01-21 15:00:00)

年關將近，各式謊稱應用區塊鏈技術及虛擬貨幣相關的詐騙案件層出不窮。刑事局近日公布內政部警政署「165 打詐儀錶板」最新數據，去年 12 月警方受理詐騙案件達 1 萬 7766 件，財產損失金額高達 124 億 3543.3 萬元。其中，詐騙手法前五名分別為假投資詐騙、網路購物詐騙、假買家賣家詐騙、假交友(投資詐財)詐騙及假中獎通知詐騙。

台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT 創辦人彭云嫻指出，即將過年的氣氛容易讓人放下警惕心，認為熟悉的人不可能會害自己，但是防人之心不可無！越是資金充裕，就越要保持警惕，尤其是在接觸陌生投資機會時，務必要確認清楚平台的合法性。

身為加密貨幣交易所的經營者，她進一步提及了五種最常見的加密貨幣詐騙類型。

1.假冒交易所員工

詐騙者會假冒為交易所的員工，向投資人自稱為專業的「跟單交易員」，並向其承諾，只要跟隨他們的操作即可穩定賺取高額收益，最後還會要求用戶將資金轉入指定的個人錢包。

彭云嫻提醒，HOYA BIT從未提供任何形式的「跟單交易」服務，也不會主動聯繫用戶進行任何投資建議或操作，所有官方活動與通知均僅限於官網或官方認證渠道，投資人切勿輕信非官方來源的任何資訊。

2.假冒交易所信貸部門

詐騙者會自稱為交易所信貸部門的人員，向投資人推銷「零風險貸款投資方案」，並聲稱不需要動用到自有資金就可以通過加密貨幣交易來獲利。

3.求職詐騙

詐騙者在社群媒體或招聘平台上發布虛假職缺，像是在家做手工或操作簡單交易等，並要求應徵者用加密貨幣支付保證金或接受加密貨幣作為薪資支付方式。

4.感情詐騙

寂寞經濟助長了感情詐騙越發嚴重，詐騙者透過交友網站、軟體或社群平台與受害者密切接觸已建立親密關係，再接著以「投資機會」為由，誘導受害者將資金投入虛假的加密貨幣平台，甚至反覆要求匯款。

「投資需保持理性，謹慎對待任何以私人關係要求資金或分享助記詞的情況。」彭云嫻說道。

5.助記詞Web3錢包詐騙

助記詞是一組由 12 到 24 個單詞組成的隨機字串，用於備份或恢復加密貨幣熱錢包。

只要擁有這組助記詞，就可以完全控制錢包中的資產。

助記詞為保護加密貨幣安全的重要資訊，而與它相關的詐騙手法就是詐騙者透過各種手段獲取加密貨幣用戶的助記詞（Mnemonic Phrase，也稱為助記詞短語或恢復短語），像是提供12個錢包單詞來操作錢包，而錢包內有超過1萬美金的比特幣或USDT可以提領，引誘受害人主動轉入提領時的手續費，沒想到一旦轉入手續費，就會馬上被領走。

另一種方式則是假冒官方或第三方服務提供者，聲稱需要用戶提供助記詞來進行帳戶恢復或驗證，或透過假網站或應用程式，誘導用戶輸入助記詞，藉此竊取用戶的加密貨幣資產。

（示意圖/取自pixabay）

由於現在詐騙集團時常會讓受害人先去註冊合法合規的台灣交易所，再用話術包裝來進行詐騙，站在交易所的角度實在防不勝防，所以更加完善身份驗證、金流追蹤、用戶分析等系統服務。

彭云嫻指出，HOYA BIT在用戶註冊時會要求其完成雙因子驗證（如手機驗證碼 OTP 與 Google Authenticator），於提幣時強制要求輸入HOYA BIT資金密碼（六碼），並要求用戶完成簡訊驗證，以增強交易過程的安全性。

而在交易過程中，HOYA BIT也會由專業的風險控管人員進行交易監控、金流追蹤、分析用戶行為等，並導入智慧風險預警系統，針對高風險族群判斷風險分數，提早通知用戶是否有受騙可能。

若發現疑似出現詐騙交易，HOYA BIT也與地方執法機構保持緊密合作，能夠在短時間內凍結相關資金，並協助警方追蹤非法資金流向，快速止損也縮短詐騙案件的處理時間。