美國降息趨勢確立 投信搶發多元類型債券ETF中央社記者曾仁凱台北11日電 (2024-11-11 16:07:03)

美國聯準會(Fed)啟動降息循環,吸引投資人搶搭降息列車,今年以來,國內債券ETF總受益人數暴增,已突破200萬人大關,投信也搶發各種不同類型債券ETF,以滿足投資人多元需求。

美國聯準會繼9月降息2碼,上週再宣布降息1碼,降息趨勢確立。中信投信分析,美國大選結果出爐,川普再度當選總統,儘管川普當選為市場帶來通膨隱憂,但聯準會長期降息趨勢不變,聯準會自9月以來已2次降息,累計降息3碼(75個基點),顯示其維持寬鬆貨幣政策的方向。

今年以來,國內債券ETF市場熱度升溫,總受益人數已突破200萬人,對比去年底,人數大增約8成;資產規模超過新台幣2.9兆元,直逼3兆元大關。

投信業者近期推出各式債券ETF搶市,元大投信今天推出元大優息美債(00967B)、元大優息投等債(00968B)及元大零息超長美債(00969B)等3檔債券ETF,包裝成元大優質債券ETF傘型基金,預計11月18日同步開募。

元大投信指出,00967B、00968B皆採取月配息,其中00967B為國內首檔月配息設計長天期美債ETF;而00969B為國內首檔「零息」美債產品,相較於附息債券,零息債券因為沒有配息,發行價通常相對同天期附息債券發行價較低,適合追求債券價格潛在上漲機會的投資人。

元大投信表示,從資產配置角度,債券長期與股票呈低相關,對於大額資金而言,海外債券ETF的配息計入海外所得,適用個人最低稅負制,自然人於新台幣750萬元內可免稅,且無論單次領息金額高低,都免繳二代健保補充保費。

元大投信也提醒,未來美國是否連續降息及基準利率目標位置,仍受通膨增速、就業等經濟數據牽動,各債種均受利率風險影響,且基準利率下降不代表債券殖利率必然下降,投資人進場前須謹慎評估。
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