內地個人存取現金逾5萬人幣不再需要登記阿思達克財經新聞 (2025-12-01 11:21:33)

人行、國家金融監督管理總局、中證監聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自明年1月1日起施行。

文件刪除「個人存取現金超過5萬元人民幣需登記資金來源」的規定，與此前的徵求意見稿保持一致。

文件規定，在涉及較高洗錢風險時，金融機構應了解資金來源和用途，同時還規定對低風險情形，採取簡化措施。

新規頒布後，銀行不再「一刀切」地詢問所有人，而是根據客戶的風險狀況來決定要不要多問幾句。出現較高洗錢風險時，銀行「強化調查」了解資金來源和用途；對於低風險情形，則採取簡化措施。(jl/w)~

阿思達克財經新聞
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